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26 de febrero de 2013

Bonos de YPF: cómo lograr la mayor rentabilidad según el Banco y el monto suscripto

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Se puede empezar con una inversión de $ 1000 con posibilidad de extenderla a $ 250 mil. Hay grandes diferencias en lo que cobran las entidades colocadoras por administrar los fondos invertidos.  Provincia, Macro, Frances, en cambio SantanderRío y Galicia, disminuyen la rentabilidad.

Los bonos de YPF al vuelven al mercado luego de la 1º emisión de diciembre pasado, con una oferta inicial de $ 100 millones que puede extenderse hasta $ 300 millones. El plazo es de un año, el monto mínimo de inversión es de $ 1000 con posibilidad de estirarlo a $ 250 mil y la tasa de interés es del 19% anual e intereses mensuales. 

Pero si bien los 18 colocadores bonificaron comisiones que cobran por vender el título, quedan algunos costos que pueden reducir la renta del 19 al  11,74%, según monto y entidad.

France, Macro y Provincia son alguno de los Bancos más rentables, en cambio el Galicia y SantandeRío, dejan una menor rentabilidad, para montos menores a 5000 pesos la rentabilidad puede ser menor al 12%.

Así surge de un análisis realizado por el economista Ariel Setton, y publicado por el Cronistra Comercial. 

Rentabilidad según el Banco y el monto

Según este informe,  la tasa del 19% anual fija en pesos que se acredita mensualmente queda igual al invertir en los bancos BBVA Francés y las sociedades de bolsa Cohen y Puente Hermanos.

Se mantiene en el 19% en el Hipotecario si se invierte hasta $ 30.000. Pero cae al 18,71% si se suscriben montos mayores, porque cobra $ 10 más IVA por el mantenimiento de la cuenta comitente.

La renta se reduce al 18,98% en el Banco Provincia de Buenos Aires por cobrar un costo de custodia del 0,0014% sobre el saldo de la cuenta comitente.

Y al 18,92% en el Banco Macro y en la sociedad de bolsa Allaria Ledesma, ya que ambos cargan 0,35% más IVA sobre la renta.

El porcentaje disminuye al 18,90% en el agente de bolsa Raymond James, porque cobra una custodia del 0,0014% sobre el saldo de la cuenta comitente y el 0,35% más IVA sobre la renta.
Y al 18,87% en el Banco Nación por un costo de custodia del 0,0014% sobre el saldo de la cuenta comitente y del 0,6% sobre los intereses cobrados.

Luego, caen al 18,80% en el Credicoop por cargar un 0,2% anual del monto por mantenimiento de la cuenta comitente. Y al 18,73% (o 18,7% si se invierten $ 1.000) en el Citi por cobrar 0,25% sobre el monto anual o un mínimo de $ 3 también por mantenimiento de cuenta.

Finalmente, en el Galicia disminuye al 15,4% si se invierten $ 1.000, al 18,28% si se colocan $ 5.000 o al 18,52% por encima de $ 10.000, porque el banco carga 0,04% sobre el capital o un mínimo de $ 3 por la custodia.

Y en el Santander Río, a 11,74% por invertir $ 1.000, 17,55% por colocar $ 5.000, 18,27% por $ 10.000 y 18,83% por 50.000, ya que carga 0,9% sobre la renta o $ 5 más IVA.

Restan relevar el Banco de Chubut, de Neuquén o Itaú Argentina, que no informaron los costos que cargarán a sus clientes.

Compra de bonos Superiores a 10.000 pesos

Por último, hay que tener en cuenta todos aquellos inversores que hayan ofrecido un monto solicitado inferior o igual a $ 10.000, se les adjudicará la totalidad del monto solicitado y todos aquellos inversores que hayan ofrecido un monto solicitado superior a los $ 10.000  se les asegurará un mínimo de hasta $ 10.000 (pesos diez mil), y el prorrateo se aplicará sobre el diferencial entre el monto solicitado de la Orden de Compra y los $ 10.000 y sin excluir ninguna Orden de Compra, siempre y cuando hayan cumplido con todos los requisitos establecidos en el Suplemento de Precio. 

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